Invester i Digital Betaling: En ETF Guide

Er Børshandlede Fonde en God Investering for Digital Betaling?

Teknologiske fremskridt transformerer utallige brancher og udfordrer traditionelle spillere til at tilpasse sig rettidigt for at forblive relevante. Betalingsindustrien er ingen undtagelse. Innovationer baseret på kunstig intelligens, cloud-teknologi og biometri, kombineret med en stigende efterspørgsel efter hurtige og sikre kontantløse transaktioner, udbredt brug af smartenheder, stigende internetpenetration, øget e-handel og ændringer i forbrugernes demografi, skaber en bølge af digital transformation. Dette rejser et vigtigt spørgsmål: Er børshandlede fonde (ETF'er) en god investeringsmulighed i denne dynamiske sektor?

Betalingsindustriens Globale Landskab

Den globale omsætning fra betalinger overgik 2 billioner dollars i 2018 og forventes at nærme sig 3 billioner dollars inden for de næste fem år. Selvom kontanter stadig spiller en rolle, er potentialet for digitale betalinger enormt. Digital Money Index, der følger 84 landes udvikling inden for digital pengetransformation, viser en forbedring på 5,5% over de seneste fem år. Kina fortsætter med at lede overgangen væk fra kontanter, hvor andelen af elektroniske transaktioner er tidoblet inden for de seneste fem år. Nordamerika er den første region, der udfører mere end halvdelen af sine transaktioner elektronisk. Indien fremmer sin initiativ kaldet 'Digital India', der fremhæver "ansigtsløs, papirløs, kontantløs" som en af sine erklærede roller.

Flere undersøgelser peger på de potentielle fordele ved digitaliserede betalinger, lige fra tidsbesparelser for forbrugere, øget salgsomsætning for virksomheder, reducerede administrative omkostninger for regeringer og højere skatteindtægter. En undersøgelse fra Citi viser, at en 10% stigning i digital pengeadoption i landene ville levere et løft på 150 milliarder dollars i forbrugernes udgifter, hvilket øger virksomhedernes indtægter, mens digitale betalinger også reducerer kontanthåndteringsomkostningerne for tjenester og virksomheder med 100 milliarder dollars. Samtidig får regeringer 100 milliarder dollars mere i skatter og besparelser på 200 milliarder dollars ved at digitalisere udbetalinger. Samlet set ville op til 1 billion dollars af nye pengestrømme komme ind i den formelle økonomi.

ETF'er som Investeringsmulighed i Digital Betaling

For investorer, der ønsker at drage fordel af denne transformation, tilbyder børshandlede fonde (ETF'er) en attraktiv måde at få eksponering mod en kurv af virksomheder, der er centrale for den digitale betalingsrevolution. Her er et kig på nogle af de fremtrædende ETF'er på markedet:

ETFMG Prime Mobile Payments ETF (IPAY)

IPAY er en af de ældste ETF'er, der giver eksponering mod aktier i betalingsindustrien, som oplever et skift fra kreditkort- og kontanttransaktioner til digitale og elektroniske metoder. Fonden blev lanceret i 2015 og følger Prime Mobile Payments Index. Geografisk har IPAY en overvejende eksponering mod USA, med mindre eksponering mod Frankrig, Holland, Tyskland og Japan. Fonden har en portefølje på omkring 40 aktier, hvor de ti største beholdninger udgør 48,62% af porteføljen. Med 680,43 millioner dollars i aktiver under forvaltning og en omkostningsratio på 0,75% har fonden leveret imponerende afkast.

Top 10 Beholdninger i IPAY (pr. 2. juli 2019):

Bemærk: Andelen af de enkelte beholdninger er ikke specificeret i kildematerialet.

Tortoise Digital Payments Infrastructure Fund (TPAY)

TPAY er en af de nyere ETF'er, lanceret i 2019, der giver adgang til betalingssektoren. Fonden følger Tortoise Global Digital Payments Infrastructure Index og repræsenterer 53 virksomheder, der er en fremtrædende del af det globale digitale betalingslandskab. Med 4,58 millioner dollars i aktiver under forvaltning og en omkostningsratio på 0,40% har TPAY givet 8,93% afkast over de sidste tre måneder.

Top Beholdninger i TPAY (pr. 2. juli 2019):

Bemærk: Andelen af de enkelte beholdninger er ikke specificeret i kildematerialet. De top beholdninger udgør samlet 45,62% af porteføljen.

Global X FinTech ETF (FINX)

FINX, lanceret i 2016, søger at investere i virksomheder, der er på forkant med den fremvoksende finansielle teknologisektor. Disse virksomheder opererer inden for brancher som forsikring, investering, fundraising og tredjepartsudlån gennem unikke mobile og digitale løsninger. ETF'en følger Indxx Global Fintech Thematic Index. Landemæssigt afspejler fordelingen 70% eksponering mod USA, efterfulgt af lande som Schweiz, Tyskland, Australien, New Zealand, Danmark og Brasilien. Med 415,58 millioner dollars i aktiver under forvaltning og en omkostningsratio på 0,68% har fonden leveret 33,82% YTD-afkast. FINX har tæt på 40 aktier i sin portefølje, hvor de ti største beholdninger udgør næsten 55% af porteføljen.

Top 10 Beholdninger i FINX (pr. 2. juli 2019):

Bemærk: Andelen af de enkelte beholdninger er ikke specificeret i kildematerialet.

ARK Fintech Innovation ETF (ARKF)

ARKF er en anden ETF, der blev lanceret i 2019. ARKF er en aktivt forvaltet ETF med fokus på virksomheder, der er engageret i temaet fintech-innovation. ETF'en holder en portefølje på mellem 35-55 aktier med en bias mod large-cap virksomheder. Fonden har leveret 4,93% YTD-afkast. Den har 72,09 millioner dollars i aktiver under forvaltning og en omkostningsratio på 0,75%.

Top 10 Beholdninger i ARKF (pr. 2. juli 2019):

Bemærk: Andelen af de enkelte beholdninger er ikke specificeret i kildematerialet.

Fremtidige Udsigter og Konklusion

Globale investeringer i finansiel teknologi mere end fordobledes i 2018 til 53,3 milliarder dollars. En stor del heraf kom fra en enkelt rekordfinansieringsrunde på 14 milliarder dollars i Ant Financial, bedst kendt for sin mobile betalingstjeneste Alipay. Juniper Research forventer, at antallet af personer, der bruger digitale tegnebøger, vil nå næsten 50% af verdens befolkning inden 2024, hvilket øger værdien af wallet-transaktioner med over 80%. Samlet set forventes det globale marked for digitale betalinger at nå 7,64 billioner dollars inden 2024, med en årlig vækstrate (CAGR) på 13,7% (2019-2024).

Med de konstante fremskridt i betalingsindustrien og et kolossalt vækstpotentiale, udgør disse ETF'er en gunstig måde at blive en del af den digitale rejse, der er startet på globalt plan. Ved at investere i ETF'er som IPAY, TPAY, FINX og ARKF, kan investorer opnå diversificeret eksponering mod en sektor, der er klar til fortsat betydelig vækst drevet af teknologiske innovationer og ændrede forbrugervaner.

Ofte Stillede Spørgsmål (FAQ)

• Hvad er en ETF? En ETF (Exchange Traded Fund) er en type investeringsfond, der handles på en børs, ligesom individuelle aktier. ETF'er indeholder typisk en kurv af aktier, obligationer eller andre aktiver, der følger et specifikt indeks.
• Hvorfor investere i digitale betalinger? Den digitale betalingssektor oplever en enorm vækst drevet af øget brug af smartphones, e-handel og et globalt skift mod kontantløse transaktioner. Dette giver betydelige investeringsmuligheder.
• Er disse ETF'er risikable? Som med alle investeringer er der risici forbundet med ETF'er. Værdien af investeringerne kan stige eller falde, og du kan miste penge. Specifikke risici kan omfatte markedsrisiko, sektorrisiko og risiko forbundet med de enkelte virksomheder i porteføljen.
• Hvordan vælger jeg den rette ETF? Valget af den rette ETF afhænger af dine individuelle investeringsmål, risikotolerance og tidshorisont. Det er vigtigt at undersøge hver ETF's portefølje, omkostningsratio og historiske afkast, før du investerer.
• Hvad er omkostningsratioen (expense ratio)? Omkostningsratioen er den årlige procentdel af en investors investering, der bruges til at dække fondens driftsomkostninger. En lavere omkostningsratio er generelt at foretrække.

Disclaimer: Oplysningerne i denne artikel, herunder ETF-detaljer (såsom portefølje, afkast, omkostningsratio) som pr. 2. juli 2019, skal ikke betragtes som en direkte anbefaling, men snarere som en idé til yderligere overvejelse. Forfatteren har ingen positioner i de nævnte aktier. Investorer opfordres til at foretage deres egen grundige research og om nødvendigt konsultere en finansiel rådgiver. Synspunkter og meninger udtrykt heri er forfatterens egne og afspejler ikke nødvendigvis Nasdaq, Inc.s synspunkter og meninger.

Hvis du vil læse andre artikler, der ligner Invester i Digital Betaling: En ETF Guide, kan du besøge kategorien Teknologi.